VII. PROYEKSI KEUANGAN

Modal
Untuk mendirikan usaha butik ini diperlukan dana kira-kira Rp.95.000.000,- untuk keperluan membeli barang dagangan, peralatan-peralatan yang diperlukan seperti meja dan kursi, lemari jati, etalase kaca, komputer dan printer, perlengkapan toko dan karyawan dan lain-lain.
Adapun ringkasan modal awal yang kami butuhkan adalah sebagai berikut:
▫Pembelian barang dagangan Rp. 35.000.000,-
▫Peralatan Rp. 15.000.000,-
▫Perlengkapan Rp. 5.000.000,-
▫Biaya sewa bangunan/toko (untuk satu tahun) Rp. 18.000.000,-
▫Biaya rancang interior butik Rp. 15.000.000,-
▫Biaya promosi Rp. 2.000.000,-
▫Biaya lain-lain Rp. 5.000.000,- +
Total Rp. 95.000.000,-

Penjualan
Manajemen berasumsi pada bulan pertama akan menghasilkan pendapatan dari penjualan produk batik sebagai berikut:
No.Nama Barang Harga Satuan Unit Jumlah
1.Pakaian RP. 125.000,- 180 Rp. 22.500.000,-
2.Sprei + sarung bantal Rp. 180.000,- 65 Rp. 11.700.000,-
3.Kain Rp. 85.000,- 85 Rp. 7.225.000,-
4.Tas Rp. 75.000,- 30 Rp. 2.250.000,-
5.Softcase laptop/notebook Rp. 50.000,- 35 Rp. 1.750.000,-
6.Dompet Rp 30.000,- 35 Rp. 1.050.000,-
7.Sandal (per pasang) Rp. 30.000,- 35 Rp. 1.050.000,-
8.Kertas kado/sampul Rp. 2.000,- 120 Rp. 240.000,-
9.Sapu tangan Rp. 20.000,- 25 Rp. 500.000,-
Total Rp. 48.265.000,-

Product Mix
Manajemen berasumsi bahwa 75% pembeli akan membeli produk pakaian batik dan 25% pembeli akan membeli produk batik lainnya.
Gaji
Manajemen akan membayar gaji sebagai berikut:
▫manajer usaha Rp. 36.000.000,- per tahun,
▫bagian administrasi Rp. 2.500.000,- per bulan
▫kasir Rp. 2.000.000,- per bulan
▫pramuniaga Rp. 7.500.000,- per bulan (untuk lima orang)
▫bagian logistik Rp. 1.750.000,- per bulan
▫pembantu umum Rp. 1.000.000,- per bulan
▫satpam Rp. 1.500.000,- per bulan

Kinerja Keuangan
Kinerja keuangan diproyeksikan sebagai berikut:
Gross Margin 54,3%
Operating CF/Sales 43%
Operating CF/Interest 225%
Operating CF/Investment 21,8%